洗钱(undering)是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
贺子龙和杨章松在别墅里,查了几天,终于知道了如何洗钱了。
方法一,古董买卖。
比如说,你买了40只明代的花瓶,每个5000美元。你把它们都拿出来拍卖,把这些藏品分别存放在12家拍卖行内,最好分布在12个不同的城市。
当一只花瓶被拿出来拍卖时,你或是把它卖给出价最高的人,或是派你最亲近的人去拍卖行把它买回来。
当你的自己人,为买其中的一个花瓶付给拍卖行5500美元现金时(即5000美元的拍卖价加上向买主收取的10%的手续费,这5500美元就是被洗的钱),他们会给你一张4500美元的支票。
即拍卖价减去向卖主收取的10%的手续费,由此你成功的洗干净了4500美元,额外的1000美元作为洗钱成本消耗掉了。
当然了,如果你选择是上涨空间大的古董,扣除了手续费后,指不定你还能赚一笔。
(tm的,终于知道为什么连年古董大涨了,原来秘密就在这里。)
方法二,寿险交易。
保险“洗钱”主要集中在寿险领域,尤其是在团体寿险中。通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式,达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。
怎么说呢,贺子龙的员工已经入保了,感觉作用不大,操作起来难度大。
方法三,海外投资。
经典做法是:进口时,高报进口设备和原材料的价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商,然后从其手中拿回扣、分赃款,并将非法所得留存在国外。
也就是,用办皮包公司的办法把黑钱洗白,但是容易有案底,而且是很明显的犯罪行为。
方法四,地下钱庄。
例如,以前广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体,采用在境内用人民币交割,境外用外汇交割的形式,不发生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借,组成一个相互勾联的体系。
国内地每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币,相当于国内生产总值的4‰。
属于良知和节操完全不要的那种,贺子龙感觉有些下不了手。
方法五,各类赌场洗白。
用个例子吧,比如说你拿着1000万的筹码进合法赌场,输掉100万后离场,要求赌场把剩下的900万打进他的账户。
人们只注意到你在不停地输钱,但相对于标准洗钱模式中的大量损耗,赌场洗钱的风险常常会被认为是可以接受的。
但是,因为百分百铁定会损失一定比例,而且许多赌场的提成越来越高,会让你感觉很吐血。
(如果你运气好,胜多输少,更惨,也许你连活着走出赌场都难。)
当然,还有一个证券洗钱。
但是考虑到全世界现在经济低迷,中国股市更是一个大火坑,俺们还是少沾为好。
也许还有一些其它方法,但是贺子龙看来看去感觉,如果想损失小,收入大,而且还合法合理。唯有选择走古董投资这条路!
一问好基友杨章松,他也是这个意思。
好吧,二人一对头,就这么定了。
怎么说在外界人看来,贺子龙都是一个大亿万富翁,爱好和投资点古董简直就是再正常不过的了。